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股票行情  2021-01-30 14:25:11

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为促进市场化、规则化的银行债转股(以下简称债转股)健康有序发展,规范银行债转股业务行为,保监会发布《金融资产投资公司管理办法(试行)》(以下简称《办法》),保监会相关部门负责人就相关问题回答记者提问。

1.《办法》制定的背景是什么?

答:市场化、法制化的银行债转股是银行业落实党中央、国务院关于推进供给侧结构改革的决策部署,落实“三比一、一减一补”五大任务的重要举措。根据《国务院关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》(国发〔2016〕54号,以下简称54号文件)及其附件《关于市场化银行债权转股权的指导意见》,银行应通过执行机构开展市场化债转股。金融资产投资公司作为银行发起的债转股机构,是一种新型的机构。为使此类机构有法可依,确保其规范开展债转股业务,提高债转股效率,有效防范金融风险,真正降低企业杠杆率,银监会制定本办法。

二、《办法》的主要内容是什么?

答:《办法》共6章67条。第一章《总则》,界定了立法依据、适用范围、基本原则、监管责任等。第二章规定了金融资产投资公司的设立、变更和终止。第三章规定了金融资产投资公司的业务范围和业务操作规则,鼓励债转股形式的债转股。同时强调债转股必须严格遵循清洁转让和真实出售的原则,严格防范利益冲突和利益转移;第四章和第五章分别规定了风险管理和监督管理的要求。第六章附则规定了解释权、生效时间等事项。

3.制定该办法的主要思路是什么?

答:第一,始终遵循市场化、法治化的原则。充分发挥市场在资源配置中的决定性作用,坚持市场化选择、价格导向定价、资金市场化筹集、股权市场化退出的市场化运作要求,在遵守法律法规的前提下,通过自愿、平等协商进行债转股。同时,完善审慎监管规则,确保合理定价、清洁转让和真实销售,坚持通过市场机制寻找合理价格,防止企业风险向银行业金融机构和公众转移,防止利益冲突和利益转移。

第二,坚持为供给侧结构改革服务。债转股和减容、结构调整、降低企业杠杆率、真实反映银行贷款质量要统筹考虑。《办法》鼓励金融资产投资公司先收债后转股开展业务,鼓励银行及时核销资产转移损失,通过债转股、引进新投资者、对原股东进行资本减记等方式,促进银行、金融资产投资公司、债转股目标企业及其原股东依法建立合理的损失分担机制,实现真正的债转股,促进经济高质量发展。

第三,积极为债转股创造良好的市场环境。总结债转股试点经验,支持债转股业务模式创新,努力拓宽融资渠道,促进债转股业务顺利发展。要求金融资产投资公司建立健全股权管理制度,依法行使股东权利,参与债转股企业的公司治理和重大经营决策,强化财务杠杆约束。鼓励金融资产投资公司积极争取各级政府和有关部门推动债转股企业改制重组,在剥离相关社会负担、分流安置富余人员、税收优惠、股权退出等方面给予支持。

4.《金融资产投资公司设立办法》有哪些要求?

答:《办法》明确了金融资产投资公司作为非银行金融机构的属性,规定了设立金融资产投资公司的一般条件,包括符合规定的公司章程、符合股东和注册资本的要求、符合董事、高级管理人员和合格员工的任职资格以及有效的公司治理、内部控制和风险管理制度。这主要是为了满足机构设立的需要,同时防止发生踩踏事件,确保金融资产投资公司具备相应的风险抵御能力。鉴于金融资产投资公司主要是银行业债转股的实施机构,《办法》要求金融资产投资公司由境内商业银行作为大股东发起设立,但不要求商业银行持股,允许其他合格投资者投资金融资产投资公司,充分调动社会资金参与债转股的积极性。《办法》本着扩大对外开放的精神,对外国机构投资金融资产投资公司实行国民待遇,不限制外资股比例。

5.《办法》如何引导金融资产投资公司在市场上融资?

答:为了促进债转股业务的顺利发展,《办法》鼓励金融资产投资公司充分利用各种市场化方式和渠道筹集资金。一是允许金融资产投资公司依法向合格投资者募集资金,充分利用民间资产管理产品支持债转股实施。二是允许金融资产投资公司设立子公司申请成为私募股权投资基金经理,通过设立私募股权投资基金开展债转股业务。第三,明确金融资产投资公司可以通过发行金融债券的方式筹集债转股资金。四是允许金融资产投资公司通过债券回购、同业拆借、同业拆借等方式整合资金。第五,在确保资产清洁转移和真实出售的前提下,法律法规允许我行理财资金用于债转股交叉实施。

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六、针对债转股过程中可能出现的各种风险,《办法》做了哪些规定?

答:为防范债转股过程中的风险,特别是道德风险,《办法》主要做了以下规定。一是要求债转股坚持通过市场机制、清洁转让、真实出售等方式寻找合理价格,有效实现风险隔离。强调要认真评估债权的质量和风险,坚持市场化定价,实现资产和风险的真实、完整转移。第二,要求金融资产投资公司建立机制,防止与股东银行及其附属机构的利益冲突和利益转移。鼓励债转股交叉实施,利用募集资金开展业务的主要用于债转股交叉实施。股东银行不得降低金融资产投资公司投资企业的信用标准。债权让与银行不得提供直接或间接融资,不得承担明示或暗示的回购义务,防止虚假交易,掩盖不良资产。三是明确转换对象和债权范围。落实54号通知及其附件要求,鼓励对发展前景良好但遇到暂时困难的优质企业实施债转股,禁止对僵尸企业、不值得信赖的企业和金融企业实施债转股。第四,要求金融资产投资公司建立全面规范的业务运营体系,明确尽职调查、审批和决策流程,建立严格的关联交易管理制度,遵循商业原则,防止掩盖风险,避免监管和监管套利,加强对收购债权的管理,切实维护其合法权益。

七、《办法》如何促进金融资产投资公司规范行使股东权利?

答:债转股不仅要有效降低企业杠杆率,还要以此为契机,推动企业改革深化,完善债转股企业的公司治理结构,强化激励约束机制,提高管理水平和创新能力,为债转股企业长期持续健康发展奠定基础。《办法》首先要求金融资产投资公司建立健全股权管理制度,明确持股目的和策略,确定合理的持股比例。考虑到债转股的目的和金融资产投资公司的经营能力,《办法》规定,金融资产投资公司原则上不得持有债转股企业,必要时可以制定合理的过渡期。其次,《办法》规定,金融资产投资公司应当派人参加股东(大)会、董事会和监事会,参与公司治理和重大经营决策,督促企业不断完善管理。第三,《办法》规定,金融资产投资公司应在债转股协议中规范相关主体企业未来的债务融资行为,共同制定合理的债务安排和融资计划,明确企业资产负债率协议,防止企业杠杆率再次超过合理水平。此外,金融资产投资公司应采取措施,依法制止损害股东权益的行为。当股份制企业因管理、环境等因素发生不利变化,导致或可能导致持股风险显著增加时,应及时采取有效措施保护其合法权益。

八、《办法》对金融资产投资公司自身风险管理的要求?

答:《办法》对金融资产投资公司的公司治理结构、风险管理框架、资本管理、信用风险、流动性风险和操作风险管理提出了具体要求。例如,《办法》要求金融资产投资公司建立组织健全、职责明确的公司治理结构,明确股东(股东大会)、董事会、监事会和高级管理层的职责分工,建立与其业务规模、复杂程度和风险状况相匹配的有效风险管理框架。金融资产投资公司应与股东银行建立防火墙,有效隔离资金、人员和业务,防止风险传染,对子公司进行并表管理。又如,《办法》规定,金融资产投资公司应当建立资本管理制度,并根据需要建立资本补充和约束机制,资本充足率、杠杆率和财务杠杆率的要求参照金融资产管理公司的相关规定执行。再比如,金融资产投资公司应当对其持有的债权资产进行准确分类,并充分计提风险减值准备,确保其真实反映风险情况。再比如,金融资产投资公司应确保其资产负债结构符合流动性管理要求,提高融资来源的多样性、稳定性和可持续性,合理控制期限错配,制定有效的流动性风险应急计划。此外,《办法》还要求金融资产投资公司加强激励约束机制和内部控制,完善业务流程管理,制定合理的奖惩考核机制,提高内部和外部审计的有效性。


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