「湖南发展」中银国际证券投资组合如何调整

股票行情  2021-04-06 17:34:08

中银国际证券投资组合如何调整

投资者在构建自己的投资组合后,不需要频繁的检查自己的投资组合,不仅耗时,而且很可能导致对基金短期业绩的追求,导致交易频繁,产生不必要的费用和税收。经验表明,“懒惰”的投资者往往比这种“勤劳”的投资者受益更多。在这里,建议投资者每六个月(或每季度)检查一次他们的投资组合。其主要目的是了解是否存在问题以及需要采取的调整措施。检查的主要步骤如下:

确认当前投资组合的资产配置与您的投资目标一致

从你现有的资产配置开始。如果你的持股比例和你的最优配置比例只有微小的差异,比如说2%,那么你就不需要做任何调整。一般来说,最成功的投资者是那些交易最少的人,尤其是外国考虑税收因素的时候。但是当你的股票比例偏离你的目标配置比例5%的时候,就需要考虑调整了。即使投资者的投资目标没有太大变化,基金投资策略的变化或者各品种市场表现的不同也会导致持有组合的资产配置发生变化。所以投资者首先要检查自己的投资目标和持有组合的资产配置是否发生了变化,两者的差距有多大,发展方向是什么,然后再判断是否调整以及如何调整。

检查投资品种的相对表现

每个季度(或者每六个月),投资者都要回去了解自己的投资组合中哪些品种贡献最大、拖累最大,同时也要找出那些相对于其要求收益率偏差较大的品种。这里有两点需要注意:第一,不要太看重短期表现。建议选择今年的回报或过去一年的回报作为依据;第二,不要简单的把对业绩差的资产的投资转移到业绩好的资产上,主要看其实际价值与价格的相对位置。比如一些超卖品种应该增持,下半年可能会有更大的机会。

当投资者发现随着时间和市场的变化,原有的投资组合已经不能满足自己的投资目标时,就必须对原有的投资组合进行调整。调整时请注意以下几点:

第一,不要在短时间内进行剧烈调整

如果需要调整的幅度较大,投资者最好不要一次性调整,而是在预定的时间段(如一年)内制定计划,逐步调整。这样就可以避免所购买的资产类别被变卖的风险。但如果投资者发现自己目前的投资组合中股票型基金太多(尤其是高风险股票型基金太多),且与其投资期限不匹配,则应尽快调整。

第二,注意调整策略,减少不必要的成本

如果调整不急,投资者可以在未来通过配置新的资金来达到调整的目的。如果用新的资金购买更多需要增加的资产类别,减少或者不购买那些需要按比例减少的资产类别,可以避免直接出售需要按比例减少的资产类别购买需要增加的资产类别所产生的相关成本(包括交易成本和税费);即使投资者暂时没有增加资金的计划,也可以将持有一段时间的所有资金的红利集中起来,投资到需要增加的资产类别,而不是简单的再投资到原来的基金品种上。


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